不管是工作生活,都離不開銀行賬戶,特別海外投資經(jīng)營,更是少不了離岸賬戶,為什么選擇離岸賬戶呢?因?yàn)閲鴥?nèi)的賬戶對外匯管控非常嚴(yán)格,相比之下外匯收付自由的離岸賬戶的優(yōu)勢就特別明顯了。當(dāng)然,離岸賬戶也不是隨隨便便就能開的,例如瑞士私人銀行賬戶,優(yōu)勢很多,但是開戶的要求相對會比一般的離岸銀行賬戶高一些。
首先我們先來了解下什么是私人銀行,以及有哪些特點(diǎn)。
私人銀行(PrivateBanking,俗稱“私行”)它不同于一般的零售銀行,它涵蓋的領(lǐng)域不僅包括銀行的個(gè)人信用、按揭等業(yè)務(wù),還包括全球各類資金、股票、債券、期貨、甚至家族信托等等金融業(yè)務(wù),并且有相當(dāng)專業(yè)的銀行服務(wù)團(tuán)隊(duì)為申請人提供咨詢,客群幾乎都是高凈值人群。私人銀行服務(wù)屬于高端金融服務(wù)的一種。
1.高端私人客戶經(jīng)理
私人銀行對客戶關(guān)系經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理的素質(zhì)要求更高,通常要求具有10年以上的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和某專業(yè)領(lǐng)域的特長,且很多私行客戶經(jīng)理擁有多種語言的溝通能力,能夠服務(wù)世界各地的客戶。
2.個(gè)性化資產(chǎn)方案
私人銀行客戶經(jīng)理會根據(jù)客戶個(gè)性化的需求為客戶量身訂做產(chǎn)品和服務(wù),實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)和投資組合的全面配置,降低風(fēng)險(xiǎn),從而達(dá)到財(cái)富保值和增值的目的。
3.豐富的投資平臺
只有私人銀行才可接受第三方平臺投資及管理,投資靈活。
4.更加客觀的收益
私人銀行服務(wù)通常以收取資產(chǎn)管理費(fèi)和投資產(chǎn)品中間業(yè)務(wù)收入為主,較貴賓理財(cái)和普通零售銀行業(yè)務(wù)有更高的收益率。
5.客戶忠誠度的秘密
私人銀行通常小型且獨(dú)立,是世代傳承的家族企業(yè),真正實(shí)現(xiàn)了完美的“客戶至上”。私人銀行還有一個(gè)專業(yè)性優(yōu)勢就是更了解超高凈值家族類客戶。私人銀行會針對客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化相結(jié)合的服務(wù)。它會首先對客戶進(jìn)行需求分析,定位客戶是需要資產(chǎn)保護(hù),還是需求財(cái)富的繼承或者進(jìn)行稅務(wù)的規(guī)劃,同時(shí)也會對客戶的資產(chǎn)、負(fù)債,收入、支出進(jìn)行分析,并確定其風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)能力以及個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)狀況。依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況確定投資期限。
瑞士私人銀行開戶需要提供的文件:
以瑞士CIM銀行為例,說說瑞士私人銀行的開戶要求以及流程。
香港公司:
1.公司文件(CI+BR+NAR1或NNC1+章程+其他變更資料);
2.董事股東護(hù)照+身份證;
3.英文簡歷;
4.開戶表格;
5.會計(jì)師核證文件。
英國公司:
1.公司文件(注冊證書+半年內(nèi)代理人證明+章程+UTR稅號+一年以上公司需要提供良好存續(xù)證明+注冊表格或年審文件+其他變更文件);
2.董事股東護(hù)照+身份證;
3.英文簡歷;
4.開戶表格;
5.會計(jì)師核證文件。
從上述可以看出,不同主體申請瑞士私人銀行開戶所需要的資料是不一樣的,以上僅供參考,具體需要提供哪些資料以實(shí)際申請情況為準(zhǔn)。
瑞士私人銀行開戶流程:
1.遞交資料初審,約1-2個(gè)工作日;
2.銀行發(fā)送開戶文件,簽字后連同CPA認(rèn)證件一起寄往瑞士本地;
3.銀行收到簽字件和CPA認(rèn)證件后,會給出對應(yīng)的臨時(shí)賬號;
4.存入激活款匯至銀行開立的臨時(shí)賬號;
5.銀行確認(rèn)收到激活款以后,1-2個(gè)工作日內(nèi)預(yù)約視頻開戶時(shí)間;
6.視頻后約5-7個(gè)工作日出賬號,收到賬號的一周內(nèi)銀行會將網(wǎng)銀編碼器從瑞士郵寄至客戶的收信地址。
注:不管是個(gè)人申請還是公司申請開戶都可以線上視頻面試開戶,不需要親自前往瑞士簽字。
如果不知道如何辦理瑞士銀行開戶,可以直接委托我們舒心企服幫您開戶,需要注意的是,國內(nèi)企業(yè)到瑞士境外投資記得先辦理ODI境外投資備案哦,不然屬于不合規(guī)行為,后期產(chǎn)生收益之后也無法通過銀行賬戶返程回國,舒心企服都可以辦理,具體可以在線咨詢了解。