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辦理NRA賬戶有行業(yè)限制嗎?

日期: 2022-12-01 17:24:46

沒有,目前辦理NRA賬戶沒有行業(yè)限制。現(xiàn)在辦理NRA賬戶需要有ODI境外投資備案,如果說有行業(yè)限制的話,在辦理ODI境外投資備案的時(shí)候已經(jīng)幫企業(yè)規(guī)避一些行業(yè)了,所以只要企業(yè)成功辦理ODI備案,注冊(cè)海外公司之后直接以海外公司為主體辦理NRA賬戶即可。
 
辦理NRA賬戶

辦理NRA賬戶的流程:
 
1、特殊機(jī)構(gòu)附碼證申領(lǐng)
 
需在開戶前到外匯局申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)代碼賦予通知書,然后提交注冊(cè)證明資料原件及加蓋公章的復(fù)印件。如已在其他銀行開戶并申領(lǐng),但不慎遺失的,原則上需至原開戶行進(jìn)行補(bǔ)領(lǐng)。
 
2、NRA賬戶開戶資料
 
境外注冊(cè)成立的公司文件(香港地區(qū)為注冊(cè)證明書,有效期內(nèi)的商業(yè)登記證及NC1表,年審后的NAR1);
 
特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知書(外匯局簽發(fā));
 
公司股份證明文件;
 
董事/有權(quán)簽字人的有效身份證件原件;
 
香港公司章程或其他離岸公司章程;
 
上述資料均需提供原件,如以外文顯示,需提供中文翻譯件;
 
公司公章、法人印章;
 
填寫齊全的境外新客戶盡職調(diào)查表;
 
主營貨物貿(mào)易進(jìn)出口的,需提供一套可以佐證客戶貿(mào)易背景的單據(jù),包括但不限于合同、發(fā)票、提單及報(bào)關(guān)單,其他貿(mào)易背景的,提供相關(guān)真實(shí)性資料;
 
曾在他行開戶的,提交至少三個(gè)月的對(duì)賬單,原則上需有交易對(duì)手名稱;
 
外地企業(yè)申請(qǐng)需提交至少兩張照片輔助核實(shí),照片需包含經(jīng)營地門牌或銘牌,需包含實(shí)際經(jīng)營產(chǎn)品(庫存,樣品等皆可);
 
銀行NRA業(yè)務(wù)流程提交開戶申請(qǐng)資料→辦理查冊(cè)手續(xù)(核實(shí)企業(yè)存續(xù)的合法有效性)→銀行審核開戶資料及辦理相關(guān)手續(xù)→經(jīng)當(dāng)?shù)劂y行核準(zhǔn)(如需)→開立賬戶。
 
NRA賬戶特別注意事項(xiàng):
 
1、境內(nèi)付款銀行在辦理NRA賬戶向境內(nèi)居民付款業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在付款報(bào)文的付款附言中注明“nra payment”字樣(如果是通過境內(nèi)非居民離岸賬戶辦理付款,則注明“osa payment”字樣),以便于境內(nèi)收款銀行識(shí)別該筆款項(xiàng)的來源并通知境內(nèi)居民及時(shí)辦理申報(bào)。
 
2、NRA賬戶屬現(xiàn)匯戶,不允許存取現(xiàn)鈔;不允許辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
 
3、NRA賬戶資金余額,除國家外匯管理局另有規(guī)定外,應(yīng)當(dāng)納入境內(nèi)銀行短期外債指標(biāo)管理。
 
4、NRA賬戶資金,可以作為境內(nèi)機(jī)構(gòu)從境內(nèi)銀行獲得貸款的質(zhì)押物,按照境內(nèi)貸款項(xiàng)下境外擔(dān)保外匯管理規(guī)定辦理(外保內(nèi)貸)。
 
應(yīng)指:境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)向外商投資企業(yè)發(fā)放本外幣貸款時(shí),可以接受境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供的擔(dān)保(此時(shí)NRA賬戶資金視同境外資金)。由債權(quán)人定期向外匯局辦理登記即可。(《境外擔(dān)保項(xiàng)下貸款和履約情況登記表》)。 
 
辦理NRA賬戶雖然沒有行業(yè)限制,但是涉及到違法的行業(yè)還是會(huì)辦理不成功,就算辦理成功后期也能凍結(jié)賬號(hào),如果對(duì)于辦理NRA賬戶還有任何問題,可以直接在線咨詢我們舒心企服了解。