根據(jù)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步簡(jiǎn)化和改進(jìn)直接投資外匯管理政策的通知》,目前對(duì)于資本項(xiàng)下的
ODI備案外匯業(yè)務(wù)均已下放至銀行處理。
根據(jù)中行的嚴(yán)格監(jiān)管要求,對(duì)于超過(guò)500萬(wàn)美元的資金出境業(yè)務(wù),需要提報(bào)外管局進(jìn)行額度審批,而不論該企業(yè)是否已取得境外投資批準(zhǔn)證書(shū)或已完成外匯登記等待資金出境,嚴(yán)防規(guī)避大額業(yè)務(wù)進(jìn)行拆分。
而各大銀行出于謹(jǐn)慎性考慮,在人行規(guī)定的500萬(wàn)元限額標(biāo)準(zhǔn)下,設(shè)定風(fēng)控上限,有銀行對(duì)于超過(guò)300萬(wàn)美元的匯款業(yè)務(wù)即提報(bào)外管部門(mén)進(jìn)行大額申報(bào),進(jìn)行真實(shí)性審查,并進(jìn)行額度審批。
經(jīng)了解,目前銀行對(duì)于“新增客戶”申請(qǐng)資金出境,在進(jìn)行基本的開(kāi)戶盡調(diào)后,進(jìn)行ODI專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查,審查財(cái)務(wù)報(bào)告,并需客戶經(jīng)理上門(mén)核實(shí)公司的資質(zhì)及實(shí)力等情況,出具專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告,方可進(jìn)行外匯額度審批;并且,對(duì)于超過(guò)銀行自身內(nèi)設(shè)的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)的擬出境金額,銀行需提交外管局進(jìn)行大額申報(bào),外匯額度審批,而外管局審批時(shí)限目前較難把控。亦有銀行反饋,目前暫時(shí)只為該行的“存量客戶”申請(qǐng)外匯資金出境提供服務(wù),并且,亦需進(jìn)行ODI專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查。在目前的嚴(yán)管態(tài)勢(shì)下,亦有銀行對(duì)資金出境業(yè)務(wù)直接采取回絕的態(tài)度。
當(dāng)然,在存在真實(shí)的業(yè)務(wù)需求的情況下,資金出境亦是可獲得審批,只是外管局審批時(shí)限的長(zhǎng)短及流程難以把控。對(duì)于大額資金出境,目前需在付款前接受人民銀行或者外管局的監(jiān)管約談,約談方式可能為境內(nèi)投資主體負(fù)責(zé)人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接溝通,提供資金來(lái)源、項(xiàng)目真實(shí)性等問(wèn)題做出解釋。
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